现金流风险怎么控制
1、建立银行存款及现金余额日报制,建立现金收支预算月报制,规范现金预算反馈制。2、确定现金的最佳持有额度(1)在企业实际生产运营中,现金往往不能或很少能提供效益,是一种非盈利资产,过多持有势必造成浪费...
商业承兑汇票常见的贴现模式有哪几种
一、商业承兑汇票买断模式。资金方买断。核行时需要资料:保涵,授信,尽职调查报告,银企协议,领票记录,行长及业务主管的任职文件和身份证明。并且核行同时,全程拍照存档。(可收一年或半年期)。保函:承保银行...
现金流管理的七个法则有哪些
加速收回应收账款,推迟支付应付账款为加速收款,企业可尝试采用以下方法:缩短现金周转期、压缩收账流程、实现现金集中管理、加速回收应收账款等。企业也希望在不损害其信用地位的前提下,尽可能推迟支付应付账款。...
承兑汇票的背书转让要注意什么
实务中要注意:背书签章应向右斜对角,第一栏内的签章应为汇票正面的收款人,同时,在第一栏的上半栏“被背书人”处写上第二栏要签章的公司名称。第二栏内的签章为第一栏的上半栏的“被背书人”,则此时,是一个向右...
商业汇票的申请和付款是如何规定的
存款人领购商业汇票,必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章,签章应与预留银行的签章相符。存款账户结清时,必须将全部剩余空白商业汇票交回银行注销。银行承兑汇票申请手续:(1)银行的公司业务部可受理银行承...
承兑汇票特点和票据行为有哪些呢
1、无金额起点限制;银行承兑汇票是一个常用的结算工具。2、银行是主债务人;3、客户必须在承兑银行开立存款账户;4、付款期限最长达6个月;5、收款人在汇票到期日前可以持票向银行申请支用票款;6、在汇票有...
外汇、汇率与汇率标价是如何规定的
(1)外国货币;(2)外币有价证券,包括政府公债、公司债券、股票、息票等;(3)外币支付凭证,包括票据(支票、期票、汇票等)、银行存款凭证等;(4)其他外汇资金。黄金可以用作国际支付和结算手段,执行世...
汇票到期一直未付款怎么办
一、汇票到期一直未付款怎么办汇票到期一直未付款,最后持票人可以采取以下方式维权:(一)妥善保管商业承兑汇票原票,并及时取得拒付证明商业承兑汇票到期不能收回款项时,权利人一定要妥善保管票据原件,并想方设...
申请差额承兑汇票要什么条件及资料
申请人应具备的条件1、依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织,并依法从事经营活动;持有中国人民银行核发的“贷款卡”;2、与出票人或前手之间具有真实合法的商品交易关系并提供相关证明材料;3、在银行开...
汇票提示付款无应答是否是拒付
一、汇票提示付款无应答是否是拒付汇票提示付款后,付款人无答应也不付款的,是属于拒付的情形,持票人可以行使追索权向背书人、出票人等人要求付款。《中华人民共和国票据法》第五十三条 持票人应当按照下列期限提...