基金投资分析报告
我们假设此人是激进型的基民，希望能够实现20%的年度回报率，那么最好关注股票型或者配置型基金，因为这两类基金的回报率比较高，但相应风险也比较高，尤其是股票型基金。此人可以以5：3：2的比例构建一个较为激进的基金组合，其中，80%的资金投资于偏股票的基金，以充分分享2007年的牛市行情;20%投资于平衡型基金，以降低组合的风险系数。如基金投资组合：上投摩根阿尔法(377010)股票型，配比50%;汇添富优势精选(519008)偏股型，配比30%;**宝利配置(040004)平衡型，配比20%，等等。但是为了降低风险，此人还要配置一些债券型基金和货币市场基金，保-本基金也是不错的选择。
股票型基金的市场分析：
首先，市场风险已渐进得到释放，现在是购买股份票型基金的最好时机。股票市场在近期经历了新一轮的震荡调整，截至4月7日，指数今年以来日下调了近几40%。伴随着市场进入非理性下跌阶段，市场的底部区域渐得到确定，部分股票日益显现出投资价值，并率先企稳。对投资者来说此时购买股票型基金投资风险较小，而预期收益较高。
选择股票型基金种类的建议：
1、**价值成长双动力：
**价值成长双动力设立以来对于市场节奏的把握突出，表现出的择时能力位居同业前15%，且通过持仓结构性调整有效回避市场下跌风险，使得该基金在2008年第一季度表现突出。从设立以来的累计净值增长率来看，**价值成长双动力为103.68%。管理规模方面，**价值成长双动力为41.33亿元。**价值成长双动力成立以来的持续优秀业绩，体现了
**基金管理公司具备了打造精品的核心竞争能力，公司发展前景值得期待。**价值成长双动力基金成立于2006年12月15日，该基金采取自下而上策略，以价值、成长动力为主线，根据**价值动力评价体系精选估值处在相对安全边际之内，并且具备良好现金分红能力的价值型股票，精选成长性高、公司素质优秀和良好成长型股票作为投资对象。
截至2008年4月7日，该基金自成立以来分红1次，累计分红1元，净值增长率达到103.68%。今年以来，市场震荡下行，在上-证综指下跌超过30%的情况下，该基金下跌9.21%，在同类基金中排名第一，表现突出。在行业配置方面，2007年第一季度，ST等题材股的表现明显好于基金核心资产，但该基金管理人认为主流板块的投资机会将重新凸现，因此，重仓股以价值股居多，“5.30”之后的行情，也印证了基金管理人之前的预期。“5.30”之后，大盘蓝筹股引领市场重新走强，基金也从二季度开始，加大了对成长股的投资，减少了价值股，显示了基金管理人对市场的乐观信心。
微信扫码
随时在线咨询
扫码入驻律师